[2025년 6월 최신] 재산세 줄이는 7가지 방법 – 계산부터 절세 팁 총정리

이번 포스팅에서는 2025년 재산세를 줄이기 위한 핵심 전략을 정리했습니다. 공시가격 이의신청, 고령자·장기보유 공제, 공동명의 활용, 잔금 시점 조정 등 실질적인 절세 방법을 구체적으로 안내드립니다. 끝까지 읽고 과세 기준부터 세금 계산 팁까지 확인해 보시기를 추천드립니다.

 

 

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2025년 재산세 줄이는 7가지 방법

 

재산세란?

• 재산세는 보유한 주택·토지 등에 부과되는 세금입니다.
• 납부 시기
  • 7월: 건축물, 항공기 등
  • 9월: 토지 소유자 대상 
• 매년 6월 1일 기준으로 소유현황을 확정합니다.

 

공시가격 & 공정시장가액비율 변화

• 공시가격(국토교통부) 및 공정시장가액비율은 매년 달라집니다.
• 2025년 계산기는 이미 반영되어 있고, 비율 변화는 절세 성과에 직접적 영향을 줍니다.

 

재산세 계산법

재산세는 단순히 공시가격에 일정 비율을 곱해서 나오는 게 아닙니다. 아래와 같은 단계로 계산됩니다.

• 공시가격 확인
  → 국토교통부에서 매년 발표하는 부동산 공시가격 기준
• 공정시장가액비율 적용
  → 2025년 기준: 주택 60%, 토지·건물 70%
  → 과세표준 = 공시가격 × 공정시장가액비율
• 세율 적용 (누진세 구조)

• 과세표준 구간에 따라 0.1% ~ 0.4% 세율 적용
• 예: 과세표준 6천만 원 이하는 0.1%, 6억 원 초과는 0.4%

• 세액공제 및 감면 적용
  → 고령자 공제, 장기보유 공제, 세부담 상한제 등 적용

✅ 예시

• 공시가격: 3억 원
• 공정시장가액비율: 60% → 과세표준: 1.8억 원
• 세율: 0.15% 적용 → 세금: 270,000원
• 여기에 공제 혜택을 받으면 더 낮아질 수 있음

 

 

재산세 줄이는 7가지 전략

① 공시가격 이의 신청하기

• 공시가격을 검토해, 실거래가 대비 지나치게 높다고 판단되면 이의 신청을 통해 낮출 수 있습니다.
• 검토 기간(4월 초~말)을 활용하세요.

 

② 공정시장가액비율 낮추기

• 민간 계산기로 나의 공시가격과 세금을 미리 확인한 뒤, 적정 공정시장가액비율 적용 여부 확인 후 시정 요청할 수 있습니다.

 

③ 6월 1일 이후 완공·잔금 전략

• 완공이 6월 1일 이후이면 해당 연도 재산세 부담이 발생하지 않습니다.
• 분양 잔금 시기도 6월 이후로 조정하면 절세 효과가 있습니다.

 

④ 고령자·장기보유 공제 활용

• 1주택자, 60세 이상, 5년 이상 보유 시 최대 80% 세액공제 받을 수 있습니다.

 

⑤ 공동명의와 단독명의 전략

• 부부 또는 가족 공동명의로 등록하면, 지분에 따라 절세 효과가 있을 수 있습니다.
• 계산기에서 “공동명의” 옵션을 꼭 체크해보세요.

 

⑥ 조정대상지역 내 주택 수 줄이기

• 다주택자일 경우, 조정대상지역 내 주택을 매도하여 주택 수를 줄이면 재산세 및 종부세 부담도 감소할 수 있습니다.

 

⑦ 임대등록 활용

• 임대사업자 등록 시 여전히 일부 혜택이 남아있습니다.
• 특히 노령자·장기보유자 등은 임대등록+공제 조합의 절세 효과를 챙길 수 있어요.

 

재산세 절세 전략 비교표

전략	대상	효과
공시지가 이의 신청	전 소유자	과도한 과세 기준 낮춤
완공·잔금 시점 조정	분양자	재산세 납부 대상 연기
고령자·장기보유 공제	60세 이상, 1주택	최대 80% 공제
공동명의 등록	가족 단위	지분별 과세로 총 부담 감소
주택 수 줄이기	다주택자	조정대상지역 보유세 감소
임대사업자 등록	투자자	일부 세제 혜택 활용

 

재산세 절세 팁 실사용 예시

• 60세 이상이신 분이 단독으로 10년 이상 1채 보유했다면 → 80% 재산세 공제.
• 자녀와 공동명의로 변경할 경우 → 공시지가 × 지분율만 과세.
• 다주택자여도 불가피하게 주택 2채 이상 보유 중이라면 → 매도 대신 임대등록 + 장기보유공제 조합 활용.

 

 

재산세 절세를 위한 행동

2025년에는 공시가격, 완공시기, 나이·보유기간 등 여러 변수들이 절세에 영향을 주고 있습니다. 이제는 단순히 “감면”만 찾기보다는 공시지가 조정, 시점 전략, 명의 및 공제 항목들을 종합적으로 설계해야 제대로 절세가 가능합니다.

 

지금 바로 할 일

1. 내 재산세 예상 금액을 계산기로 확인

2. 공시지가·잔금시점 검토 및 이의 신청 준비

3. 해당된다면 공제(고령자·장기보유)와 임대등록 전략 적용